L’entreprise a besoin de liquidités pour développer ses activités, et éviter d’avoir à déposer le bilan. Dans cette optique, elle doit gérer sa trésorerie de façon rigoureuse et veiller à l’optimiser au quotidien. Voici quelques conseils pour améliorer votre trésorerie.
Important L’optimisation de la trésorerie de l’entreprise repose sur une politique commerciale rigoureuse.
Plusieurs solutions peuvent être mises en œuvre pour que l’entreprise ne manque pas de liquidités. Elle peut par exemple raccourcir les délais de paiement des créances afin de réduire le besoin en fonds de roulement (BFR), idem pour les délais de livraison en cas de règlement à la livraison, ou encore faire face aux impayés en imposant le règlement d’un acompte à la commande.
Aussi, il est d’usage de négocier des délais de paiement plus longs auprès des fournisseurs. Cette dernière solution nécessite cependant d’établir une vraie relation de confiance, et la négociation doit se fonder sur des arguments solides.
En vue d’un investissement ponctuel ou pour faire face à une baisse d’activité passagère, l’augmentation de capital, par les apports en numéraire des associés, est un moyen efficace pour améliorer la santé financière de l’entreprise et répondre à ses besoins de trésorerie.
Autre possibilité : l’avance en compte courant. Par rapport à l’augmentation de capital, elle offre l’avantage de la simplicité, et surtout de la gratuité. En effet, dès que l’entreprise en a les moyens, les associés peuvent recouvrer leurs fonds.
Enfin, pour faire face à son BFR, l’entreprise peut demander une augmentation de découvert bancaire ou contracter un prêt à moyen ou long terme. De cette façon, elle peut combler son BFR sans faire appel aux apports des associés.
Par rapport à l’autofinancement, cette option présente moins de risque, et est même bien plus profitable. En effet, la banque peut répondre instantanément et dans d’importantes proportions aux besoins de trésorerie de l’entreprise.
En revanche, il faudra bien négocier, et penser à renégocier régulièrement, le taux d’emprunt pour minimiser les charges financières induites.
